ABS als zentrale Schaltstelle Ihres Vermögensmanagements

Hand in Hand: Steuerberaterin Anke Brand und Finanzplaner Sebastian Steins

Obwohl Einkommen, Steuern, und Vermögensbildung eng miteinander verbunden sind, werden die wenigsten Finanzentscheidungen auf Basis einer ganzheitlichen Finanzplanung getroffen, sondern sind das Ergebnis spontaner Entscheidungen und von Zufällen.

 

Auch die für Sie tätigen Berater betrachten häufig nur bestimmte Teilbereiche des Gesamtgefüges und übersehen somit die auftretenden Aus- und Wechselwirkungen. Die Folge sind zu hohe Steuerzahlungen, geringerer Liquidität oder unnötig hohe Risiken bei Ihrer Vermögensbildung. Um eine ganzheitliche Betrachtung unserer Mandanten zu gewährleisten, begleitet die ABS Anke Brand Steuerberatung Sie mit einer unabhängigen Privaten Finanzplanung. Dabei agieren wir als zentrale Schaltstelle Ihres privaten Finanz- und Vermögensmanagements.

 

Wenn es um Finanzen, Vorsorge und Steuern geht, sind meist verschiedene Berater für Sie tätig. Bei der Altersvorsorge, zum Beispiel, hat ein guter Bekannter beraten. Bei einigen Mandanten kümmert sich ein Vermögensverwalter um das Depot oder Ihre Hausbank ruft an, wenn sie ein interessantes Angebot für Sie hat. Einfache Versicherungen und Festgeld werden häufig online abgeschlossen. Und nicht selten hat ein unabhängiger Finanzdienstleister eine Immobilie zum Steuern sparen empfohlen. Das Ergebnis all dieser, eher zufällig getroffenen Finanzentscheidungen ist ein unstrukturierter Vermögensmix, der in den seltensten Fällen Ihrem persönlichen Rendite- und Risikoprofil entspricht. Auch die wichtigste Frage, ob Ihre persönlichen, finanziellen Ziele erreicht werden, bleibt unbeantwortet. Was fehlt, ist ein Konzept aus einem Guss.

 Als Steuerberater sind wir prädestiniert unsere Mandanten mit einem ganzheitlichen Finanzkonzept zu unterstützen, da wir die Mandanten gut kennen, uns bereits viele Daten vorliegen und wir neutral sind und keine Finanzprodukte verkaufen. In der Praxis wird diese Leistung nur von wenigen Steuerberatern ernsthalt angeboten, da es häufig an Knowhow und zeitlichen Ressourcen fehlt. Auch müssen die Mandanten erst daran gewöhnt werden, Finanzentscheidungen im Vorwege mit ihrem Steuerberater zu besprechen und in die Gesamtplanung einzuarbeiten. Wenn der Steuerberater erst bei der Einkommensteuererklärung vor vollendete Tatsachen gestellt wird, ist es für Korrekturen und Optimierungen meist zu spät.

 Um die ganzheitliche Beratung zu gewährleiten, hat die ABS Anke Brand Steuerberatung mit der Rheinischen Familien Vermögen ein eigenes Family Office gegründet. Das Thema ganzheitliche Beratung ist bei uns kein Lippenbekenntnis. Um Sie optimal und umfassend beraten zu können, haben wir in 2017 die IT-Infrastruktur um eine Finanzplanungs- und Analysesoftware ergänzt, sowie einen zusätzlichen Experten für die Vermögensverwaltung eingestellt. Mit der Rheinischen Familien Vermögen schaffen wir sowohl die personelle, wie aufsichtsrechtliche Basis Ihnen das private Finanz- und Vermögensmanagement anbieten zu können.

 Unsere Mandanten reagieren überaus positiv auf das Angebot. Bereits nach einem Jahr werden rund 30% der Mandanten im Bereich Finanz- und Vermögensanlagen betreut. Schon das Aufstellen des vollständigen Status ist für viele Privatpersonen und Familien ein Gewinn und hat bei unseren Mandanten zu einem echten Aha-Erlebnis geführt. Denn nur wenige Menschen haben den genauen Überblick über ihr Vermögen und alle laufenden Verträge. Nachdem wir Ihren vollständigen Finanzstatus aufgestellt haben, kann, wenn notwendig, entrümpeln, vereinfacht und optimiert werden. Mit der Zeit haben sich bei vielen Mandanten Abos von nicht gelesenen Zeitungen, Mitgliedschaften und doppelte Versicherungen, nicht rentierliche Fonds oder nichtgenutzte Konten angesammelt, die gekündigt werden können. Neu Bewerten, Vereinfachen und Optimieren spart Geld und schafft persönliche Freiräume – frei nach dem Motto „simplify your life“. Wenn Sie sich um möglichst nichts kümmern möchten, bieten wir Ihnen zusätzlich einen Sekretariatsservice, der die entsprechenden Formalitäten vorbereitet.

 Einer der wichtigster Aspekte der Privaten Finanzplanung bleibt, nach unserer Einschätzung die Ruhestandsplanung. Die Ruhestandsplanung ist ein Teilbereich der Privaten Finanzplanung. Mit ihr wird eine der zentralen Fragen des privaten Finanz- und Vermögensmanagements seriös beantwortet. Wie kann ich mein Finanz- und Vermögensmanagement während und nach meinem Berufsleben optimal gestalten?

Besonders Selbständige und Freiberufler sind immer häufiger von Altersarmut betroffen. „Mit einer professionellen Ruhestandsplanung geben wir Ihnen Klarheit und schaffen die Basis für individuell die Ihre Situation abgestimmte Lösungen“, betont die Steuerberaterin Anke Brand.

 

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